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Beratung - was können Sie erwarten

Eine Baufinanzierung ist sehr komplex.

... Ablauf & Inhalte ... Planung einer individuellen Lösung

 

Kontaktaufnahme

  • Aushändigung der Vorvertragliche Information „VVI“ an den Kunden

 

Berater informiert sich über

  • konkreten Bedarf vom Kreditnehmer
  • über seine persönliche und finanzielle Situation
  • seine Präferenzen und Ziele
  • dem Kreditnehmer wird eine Unterlagencheckliste „Kreditwürdigkeitsprüfung“ und „Sicherstellung / Verwendung“ ausgehändigt

 

Abgleich

  • der Informationen mit der Produktpalette
  • Empfehlung von einem Finanzierungsprodukt, dass auf die Kundenbedürfnisse ausgerichtet ist oder
  • Information an den Kunden, dass kein geeignetes Kreditprodukt empfohlen werden kann
  • Erstellung von einem von Kunden zu unterzeichnenden Beratungsprotokoll Baufinanzierung

 

Kreditwürdigkeitsprüfung

  • der Berater prüft die Kapitaldienstfähigkeit des Kreditnehmers
  • über die Kreditwürdigkeitsprüfung wird der Kunde informiert
  • der Kreditnehmer bringt entsprechende Nachweise bei, da sonst keine Prüfung erfolgen kann

 

Prüfung Sicherstellung / Verwendung

an Hand der Unterlagen lt. der Checkliste „Sicherstellung / Verwendung“ wird die Werthaltigkeit des zu finanzierenden Objektes

erfasst

 

Angebot

  • auf Antrag des Kunden wird ein verbindliches Angebot erstellt; der Kunde erhält mit jedem Angebot das Europäische Standardisierte Merkblatt ESIS für Immobilardarlehen
Aktuelle Veranstaltungen

Nächste Veranstaltungen:

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Kontakt

Andreas Meinhold

Fachberater für Finanzdienstleistungen

Anger 19
09306 Wechselburg

 

Telefon: (037384) 84760

Fax:       (037384) 84761

Mobil:    (0171) 6952154

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